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瑞银信助力反洗钱行动,积极履行客户识别义务

2018-09-12 15:32:15  来源: 瑞银信官网   阅读:3528次

近年来,依托互联网经济的迅猛发展和电子商务的兴起,非金融支付服务市场的规模愈加增大,其背后的洗钱风险也凸显起来。作为国内知名的第三方支付企业,瑞银信是反洗钱的义务主体,积极配合反洗钱制度的贯彻落实,加强内控,做好客户身份的识别工作。

为保证反洗钱机制高效有序运行,瑞银信在行业协会领导下,充分发挥非金融平台的自主性和自治性的特点,将国家的反洗钱法律法规原则性要求内化为企业内部风险控制制度的一部分,并细化企业的内部风险评估、管理机制,以明确岗位职责,加强内部监控。

在资源投入方面,瑞银信企业内部投入资源,组建反洗钱办公室,由反洗钱专岗人员和各部门设立的反洗钱兼岗人员组成,共同配合推进公司全体的反洗钱工作落实,做好客户尽职调查。

在开户环节,瑞银信遵循实名制原则,做好客户身份的识别。确保新开户为实名的同时,瑞银信采取措施完成对现有账户的实名验证,审核客户资质、交易相关资料或单据的真实性,对经营范围、销售的产品(服务)等进行风险评估,杜绝不法分子伪装成商户利用第三方支付平台违法收集归拢资金。

在支付交易方面,瑞银信严格按照相关规范要求,保存客户虚拟账户和支付中介账户具体交易记录,对支付交易进行实时监测,对于不符合正常贸易行为或洗钱风险度高的交易采取相应的措施。

瑞银信决不容忍不法分子的洗钱行为,一经发现立即上报相关部门。因为,洗钱的背后往往隐藏着金融诈骗、毒品交易、军火走私、贪污贿赂等恶劣的犯罪行为,对金融市场的稳定及社会安定团结有极大的危害。

助力反洗钱,人人有责,尤其是对于反洗钱的义务主体—第三方支付机构。作为业内资深企业,瑞银信充分发挥榜样作用,贯彻落实反洗钱法律法规,加强内控,健全客户身份识别机制,积极履行企业的社会责任,助力打击洗钱、恐怖融资等犯罪行为,为构建和谐稳定的金融环境,维护国家金融安全贡献力量!

[责任编辑:瑞银信](Top) 返回顶部
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