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反洗钱与你无关?

2018-09-19 10:05:41  来源: 瑞银信官网   阅读:2368次

一定会有小伙伴有这样的疑问,洗钱和反洗钱与咱老百姓有啥关系,不都应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱?这样想可就大错特错了,今天小编就来告诉大家为什么说反洗钱和我们息息相关,支持国家反洗钱就是在保护自己的利益哦。

什么是洗钱?

小伙伴们辛辛苦苦赚钱是为了啥?那还用说,有钱才能任性的买买买!但是对于那些获取非法收入的人来说,则需要找到一个途径,将不干净的所得合法化。洗钱,简单来说,就是在警察蜀黍发现之前,把非法所得洗白的过程。

为什么要反洗钱?

反洗钱似乎离我们普通老百姓很遥远,但其实就在你我身边,小编来举个栗子。今年上半年,成都的某女士被骗取47万元,这些钱都被要求存入指定银行卡内。案发后,警方对这些银行卡持卡人进行了追查,发现都是犯罪分子通过“马仔”王某收购来的。这些银行卡户主本人并未得利,相反,还被牵扯进了这起诈骗案件,为什么?因为户主出借身份证,被不法分子利用。说到这儿,大家都应该明白,洗钱案件其实就发生在我们老百姓身边,咱们无辜百姓一不留神就成了洗钱活动的受害者。

接下来的都是重点,小伙伴可以拿出小本本做好笔记了!


首先,要选择合法的金融机构。合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和自身负责。网上钱庄、地下钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息安全性。小伙伴们办业务要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,这样你的资金和个人信息才更安全。


其次,要主动配合金融机构进行客户身份识别。到柜台办业务,千万不要觉得银行手续太烦琐,要积极配合工作人员,出示你的身份证。要知道在配合银行在履行反洗钱义务的同时,也是在保障你的个人用卡安全。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用、冒用身份进行洗钱等犯罪活动,当开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,请出示有效身份证件,如实填写身份信息;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;如实回答金融机构工作人员的合理提问。


另外,千万不要出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾,不要用自己的账户替他人提取现金。金融账户不仅是个人进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用个人账户,进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不租借账户既是对公民自身权利的保护,也是守法公民应尽的义务。


还有,要远离网络洗钱。当前,网民数量众多,在获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪一时便宜而落入骗局。


最后,勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索,同时规定接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。


来源:霞浦信用社

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