代理商服务平台商户交易查询

注意:反洗钱离你的生活很近!

2018-09-26 17:07:15  来源: 瑞银信官网   阅读:2531次

最近“反洗钱”又成为了时事热点,很多人觉得这事儿跟自己无关。千万别大意,其实反洗钱离我们并不远哦。

或许我们自己不会主动参与到洗钱中,但可能由于我们的不了解,或者疏忽,会不经意陷入到洗钱犯罪中,给自己造成损失。

“洗钱”一词起源于20世纪20年代,当时美国黑手党开了一家洗衣店,每天晚上计算当天的洗衣收入时,把其他非法活动所得的赃款也都加进去,作为合法收入填单送进银行,这样“黑钱”就被“洗”干净了,形成现代意义上最早的“Money  laundering”。


在我们的生活中,有很多关于洗钱的常见案例,你知道吗~



案例一:刘某以好处费为诱饵,指示沈某回老家组织他人办理多张信用卡,沈某通过找老乡熟人办理信用卡100余张,刘某和沈某通过各种网上支付和交易进行洗钱,涉及账户交易达70亿元,某地人民法院对被告人刘某和沈某进行了宣判。

案例二:会计员王某利用公财务管理上的漏洞,挪用公款,与其经营彩票站的妹夫共谋,私下高价收购中奖的彩票,然后在彩票中心兑换,以此方式清洗犯罪所得。清洗后的贪污款被王某用于各种消费支出。2009年,《彩票管理条例》的出台标志着彩票行业正式被纳入反洗钱监管体系。王某在短时间内密集兑奖的行为引起了彩票管理部门的注意,王某及其妹夫得到了法律的制裁。

案例三:很多文物和艺术品交易,其实就是洗钱。某企业高管C贪污10亿巨额黑金,但C的年薪只有100万,无法公开使用其黑金,那么C就需要把黑金洗白,变成合法收入。于是C就开始爱好艺术收藏,C在市场用30万每张购入一批油画,1~2年后将画陆续送拍,通过非常隐蔽的跨国洗钱组织安排由D在拍卖场用2000万天价拍走,C几次送拍后,由跨国洗钱组织安排不同的D用越来越高的价格买走,D在拍卖场购买油画的钱是由C的黑金来支付,这样C就成功将几亿黑金洗白了。


在中国,反洗钱也得到了政府的高度重视,目前已形成了“一法、一规定、一办法”的反洗钱基本法律框架:一法即《中华人民共和国反洗钱法》、一规定即《金融机构反洗钱规定》、一办法即《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。中国人民银行反洗钱三号令将于2017年7月1日正式施行。

所以再次提醒您:洗钱已列入《刑法》。因此洗钱是很严重的经济犯罪行为,对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。一旦卷入,将受到法律的严惩。所以,保护自己,提高警惕,远离非法洗钱活动!


[责任编辑:瑞银信](Top) 返回顶部
Top